關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕29號(hào)


中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司、中國(guó)再保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)公司、中國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中國(guó)太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司、中華聯(lián)合保險(xiǎn)控股股份有限公司、陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司、泰康人壽保險(xiǎn)股份有限公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司、華泰財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、天安保險(xiǎn)股份有限公司：

　　為加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)管，防范保險(xiǎn)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，更好地促進(jìn)保險(xiǎn)主業(yè)發(fā)展，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。





　　二○一○年三月十二日

保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）


　　
　　第一章 總 則
　　

　　第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)公司的監(jiān)督管理，有效防范保險(xiǎn)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)公司實(shí)行監(jiān)督管理。

　　第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)集團(tuán)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立并依法登記注冊(cè)，名稱中具有“保險(xiǎn)集團(tuán)”或“保險(xiǎn)控股”字樣，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)其他成員公司實(shí)施控制、共同控制和重大影響的公司。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司及受其控制、共同控制和重大影響的公司組成的企業(yè)集合，該企業(yè)集合中除保險(xiǎn)集團(tuán)公司外，有兩家或多家子公司為保險(xiǎn)公司且保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為該企業(yè)集合的主要業(yè)務(wù)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司及受其控制、共同控制和重大影響的公司。

　　第二章 設(shè) 立
　　

　　第四條 設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）具有合格的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，且投資人合計(jì)控制兩家或多家保險(xiǎn)公司50%以上股權(quán)；

　　（二）投資人已控制的保險(xiǎn)公司中至少有一家經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)6年以上，最近3年連續(xù)盈利，凈資產(chǎn)不低于10億元人民幣，總資產(chǎn)不低于100億元人民幣。

　　投資人已控制保險(xiǎn)公司的償付能力符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，具有較完善的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制體系，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)行為；

　　（三）注冊(cè)資本最低限額為人民幣20億元；

　　（四）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

　　（五）具有完善的治理結(jié)構(gòu)、健全的組織機(jī)構(gòu)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制管理制度；

　　（六）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；

　　（七）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　因處置風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行并購(gòu)重組，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，上述條件可適當(dāng)放寬。

　　第五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的設(shè)立，可采取以下兩種方式：

　　（一）保險(xiǎn)公司的股東作為發(fā)起人，以其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)和貨幣出資設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司，其中，貨幣出資總額不得低于保險(xiǎn)集團(tuán)公司注冊(cè)資本的30%。

　　（二）保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)換更名為保險(xiǎn)集團(tuán)公司，保險(xiǎn)集團(tuán)公司以貨幣出資設(shè)立保險(xiǎn)子公司，原有保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)依法轉(zhuǎn)移至保險(xiǎn)子公司。

　　第六條 采用第五條第（一）項(xiàng)方式申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司的，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式三份：

　　（一）設(shè)立申請(qǐng)書，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；

　　（二）可行性報(bào)告，包括設(shè)立方式、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、整合前后保險(xiǎn)子公司的償付能力評(píng)估等；

　　（三）籌建方案，包括保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、理順股權(quán)關(guān)系的總體規(guī)劃和操作流程、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別等；

　　（四）保險(xiǎn)集團(tuán)公司章程；

　　（五）保險(xiǎn)公司經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告；

　　（六）投資人股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議、投資人董事會(huì)或者有關(guān)機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料、投資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料以及投資人經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

　　（七）創(chuàng)立大會(huì)決議，沒有創(chuàng)立大會(huì)決議的，應(yīng)當(dāng)提交全體股東同意申請(qǐng)開業(yè)的文件或者決議；

　　（八）資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件，保險(xiǎn)公司股權(quán)評(píng)估報(bào)告；

　　（九）籌備組負(fù)責(zé)人，擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；

　　（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；

　　（十一）中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、對(duì)外投資計(jì)劃，資本及財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等主要制度；

　　（十二）信息化建設(shè)情況報(bào)告；

　　（十三）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知；

　　（十四）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

　　（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　第七條 采用第五條第（二）項(xiàng)方式申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司的，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式三份：

　　（一）更名申請(qǐng)書，其中應(yīng)當(dāng)載明擬更名公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；

　　（二）可行性報(bào)告，包括更名方式、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、更名前后保險(xiǎn)子公司的償付能力評(píng)估等；

　　（三）更名方案，包括保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、理順股權(quán)關(guān)系的總體規(guī)劃和操作流程、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別等；

　　（四）保險(xiǎn)集團(tuán)公司章程；

　　（五）保險(xiǎn)公司股東大會(huì)同意設(shè)立保險(xiǎn)集團(tuán)公司的決議；

　　（六）保險(xiǎn)公司經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告；

　　（七）資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

　　（八）擬注入的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、客戶和債權(quán)人權(quán)益保障計(jì)劃及員工權(quán)益保障計(jì)劃；

　　（九）籌備組負(fù)責(zé)人，擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；

　　（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；

　　（十一）中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、對(duì)外投資計(jì)劃，資本及財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等主要制度；

　　（十二）信息化建設(shè)情況報(bào)告；

　　（十三）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知；

　　（十四）律師事務(wù)所出具的法律意見書；

　　（十五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

　　第八條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司的高級(jí)管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。

　　第三章經(jīng)營(yíng)范圍
　　

　　第九條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資及管理為主。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)外股權(quán)投資及投資設(shè)立相關(guān)企業(yè)應(yīng)以自有資金出資。

　　第十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)外股權(quán)投資及投資設(shè)立相關(guān)企業(yè)應(yīng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，其申報(bào)程序和申報(bào)材料由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司除上款外的其他資金運(yùn)用，應(yīng)遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用的有關(guān)規(guī)定。

　　第十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司可投資以下保險(xiǎn)類企業(yè)：

　　（一）保險(xiǎn)公司；

　　（二）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

　　（三）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)；

　　（四）其它保險(xiǎn)類企業(yè)。

　　第十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司可投資商業(yè)銀行等非保險(xiǎn)類金融企業(yè)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司對(duì)非保險(xiǎn)類金融企業(yè)的投資總額，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的30%。

　　第十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司投資同一金融行業(yè)中主營(yíng)業(yè)務(wù)相同的企業(yè)，控股的數(shù)量原則上不得超過一家。

　　第十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司可投資與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的非金融類企業(yè)。

　　除上述與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的非金融類企業(yè)外，保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)其他非金融類企業(yè)的投資金額，不得超過該企業(yè)實(shí)收資本的25%，且不得參與該企業(yè)的經(jīng)營(yíng)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司對(duì)非金融類企業(yè)的投資總額，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的10%。

　　第十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司可進(jìn)行境外投資。保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司對(duì)境外主體投資的總額，不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的10%，其中對(duì)單一境外主體的投資總額不得超過集團(tuán)合并凈資產(chǎn)的5%。

　　第十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、行政法規(guī)。

　　第四章公司治理
　　

　　第十七條 在維護(hù)子公司獨(dú)立法人經(jīng)營(yíng)自主權(quán)的前提下，保險(xiǎn)集團(tuán)公司依法對(duì)集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃、資源配置和風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終職責(zé)，對(duì)集團(tuán)內(nèi)部的人力資源、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、品牌文化等實(shí)施統(tǒng)一管理，加強(qiáng)集團(tuán)內(nèi)部的業(yè)務(wù)協(xié)同和資源共享，建立覆蓋集團(tuán)整體的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部審計(jì)體系，提高集團(tuán)整體運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

　　第十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)組織制定集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃，定期對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)發(fā)展實(shí)際和外部環(huán)境變化調(diào)整和完善戰(zhàn)略規(guī)劃。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃，合理制定子公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)職能部門，定期監(jiān)控、評(píng)估子公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的執(zhí)行情況并提出管理意見，確保集團(tuán)整體目標(biāo)和子公司責(zé)任目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　第十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照《公司法》及中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管規(guī)定的要求，建立規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身管理需要，合理確定董事會(huì)規(guī)模及成員構(gòu)成。其中獨(dú)立董事不得少于全體董事的三分之一。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立審計(jì)委員會(huì)、提名薪酬委員會(huì)、戰(zhàn)略管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，同時(shí)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置其他專業(yè)委員會(huì)。

　　第二十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略規(guī)劃和子公司管理需求，按照合規(guī)、精簡(jiǎn)、高效的原則，指導(dǎo)子公司建立治理結(jié)構(gòu)。

　　子公司為上市公司的，公司治理應(yīng)當(dāng)符合上市規(guī)則及上市公司監(jiān)管要求。

　　第二十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依法統(tǒng)籌自身及子公司股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的運(yùn)作，加強(qiáng)對(duì)不同層級(jí)、不同類別會(huì)議的決策支持和組織管理。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定相應(yīng)的職能部門，為其派駐子公司董事提供決策服務(wù)。子公司董事對(duì)其在董事會(huì)的決策行為依法承擔(dān)責(zé)任。

　　第二十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)子公司履行管理職能過程中，不得濫用其控股地位，損害子公司及其他股東的合法權(quán)益。

　　第二十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司與子公司之間的股權(quán)控制層級(jí)原則上不得超過三級(jí)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司之間原則上不得交叉持股。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理人員原則上最多只得兼任一家子公司高級(jí)管理人員。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司下屬子公司的高級(jí)管理人員原則上不得相互兼任。

　　第二十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立集團(tuán)統(tǒng)一的對(duì)外擔(dān)保制度，明確對(duì)外擔(dān)保的條件、額度及審批程序。保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)經(jīng)本級(jí)公司股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其子公司對(duì)外擔(dān)保的余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％。

　　第二十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范集團(tuán)內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易行為。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定履行報(bào)告程序。

　　第二十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)整合集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理資源，建立集團(tuán)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)外各類風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和防范。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和領(lǐng)導(dǎo)。

　　第二十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的內(nèi)部審計(jì)制度，檢查集團(tuán)整體的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)信息和內(nèi)部控制，指導(dǎo)和評(píng)估子公司的內(nèi)部審計(jì)工作。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)內(nèi)部審計(jì)部門實(shí)行集中化或垂直化管理的，其保險(xiǎn)子公司可授權(quán)該部門實(shí)施內(nèi)部審計(jì)工作，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第二十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)建立和完善集團(tuán)內(nèi)部人員、資金、業(yè)務(wù)、信息等方面的防火墻制度，防范保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司之間的風(fēng)險(xiǎn)傳遞。

　　第五章資本管理
　　

　　第二十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋整個(gè)集團(tuán)的資本管理制度，包括資本規(guī)劃?rùn)C(jī)制、資本充足評(píng)估機(jī)制、資本約束機(jī)制以及資本補(bǔ)充機(jī)制，確保資本與資產(chǎn)規(guī)模相適應(yīng)，并能夠充分覆蓋集團(tuán)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和相關(guān)外部因素，設(shè)定恰當(dāng)?shù)馁Y本充足目標(biāo)。確保保險(xiǎn)子公司滿足償付能力監(jiān)管要求，非保險(xiǎn)類金融子公司的資本充足水平應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合金融監(jiān)管部門規(guī)定，并將非金融類子公司資產(chǎn)負(fù)債比率保持在合理水平，實(shí)現(xiàn)整個(gè)集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

　　第三十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)、行業(yè)情況和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，有針對(duì)性的制定保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其金融類子公司至少未來三年的資本需求規(guī)劃，并保證資本需求的充分可獲得性。

　　第三十二條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其金融類子公司均應(yīng)建立與其自身風(fēng)險(xiǎn)特征、經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的內(nèi)部資本充足評(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估資本充足水平。

　　第三十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)部建立資本約束機(jī)制，指導(dǎo)成員公司在制訂發(fā)展戰(zhàn)略與經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、設(shè)計(jì)產(chǎn)品、資金運(yùn)用等方面，嚴(yán)格遵守資本約束指標(biāo)，注重審慎經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)保持債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當(dāng)，并保持資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負(fù)債結(jié)構(gòu)的合理匹配。

　　第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立與集團(tuán)成員公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)規(guī)劃相適應(yīng)的資本補(bǔ)充機(jī)制，通過調(diào)整業(yè)務(wù)、提高內(nèi)部盈利能力、股權(quán)或者債權(quán)融資等方式保持整體的資本充足，并預(yù)留一定額度的資金，用于履行對(duì)成員公司持續(xù)出資的義務(wù)。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司將發(fā)行次級(jí)債募集的資金以資本金或其他方式注入集團(tuán)成員公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制保險(xiǎn)集團(tuán)公司雙重杠桿比率，即長(zhǎng)期股權(quán)投資賬面凈值與所有者權(quán)益之比。

　　第六章信息披露
　　

　　第三十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的要求，遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和可比性的原則，規(guī)范地披露信息。

　　第三十六條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)披露公司基本情況和年度重大事項(xiàng)信息。

　　第三十七條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司披露的基本情況應(yīng)包括公司名稱，注冊(cè)資本，法定代表人，經(jīng)營(yíng)范圍，組織結(jié)構(gòu)，股權(quán)結(jié)構(gòu)和基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

　　第三十八條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司披露的年度重要事項(xiàng)，至少應(yīng)包括下列內(nèi)容：　

　　（一）公司控股股東或?qū)嶋H控制人變更。　

　　（二）公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理變動(dòng)。

　　（三）增加或減少注冊(cè)資本、分立合并事項(xiàng)。　

　　（四）公司經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化。

　　（五）公司發(fā)生重大戰(zhàn)略投資、重大投資損失。

　　（六）公司涉及重大訴訟、仲裁事項(xiàng)。

　　（七）公司設(shè)立、收購(gòu)、合并、撤銷子公司。

　　（八）其他影響或者可能影響保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制的重大事件。

　　第三十九條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)將公司基本情況和年度重大事項(xiàng)信息登載于公司互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上，并在事實(shí)發(fā)生后三十個(gè)工作日內(nèi)更新。

　　第七章監(jiān)督管理
　　

　　第四十條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求下列單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：

　　（一）保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司；

　　（二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司股東、實(shí)際控制人；

　　（三）保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　依據(jù)《保險(xiǎn)法》和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查取證。

　　第四十一條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告等有關(guān)報(bào)告和其他資料。

　　第四十二條 發(fā)生影響或者可能影響保險(xiǎn)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制或者客戶資產(chǎn)安全的重大事件，保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)立即向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。

　　第四十三條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的非保險(xiǎn)類子公司如有顯著危及保險(xiǎn)子公司安全經(jīng)營(yíng)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可責(zé)令保險(xiǎn)集團(tuán)公司限期處置所持有該子公司的股份，或者責(zé)令保險(xiǎn)集團(tuán)公司降低其持有的保險(xiǎn)子公司股份至25％以下。

　　第四十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司的金融類子公司資本充足水平未能達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司采取增資等方式保證其實(shí)現(xiàn)資本充足。保險(xiǎn)集團(tuán)公司未能履行有關(guān)義務(wù)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其采取限制投資及業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

　　第四十五條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司下屬的保險(xiǎn)子公司未達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的審慎監(jiān)管要求，發(fā)生業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)狀況顯著惡化的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司協(xié)助其恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)，或于一定期間內(nèi)處分其持有的其他成員公司部分或全部股權(quán)，所得款項(xiàng)用于改善其所屬保險(xiǎn)子公司的財(cái)務(wù)狀況。

　　第四十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的資本、財(cái)務(wù)以及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和持續(xù)的并表監(jiān)管，識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控和評(píng)估保險(xiǎn)集團(tuán)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　第四十七條 按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的原則，保險(xiǎn)集團(tuán)公司投資成員公司以外的下列機(jī)構(gòu)，該被投資機(jī)構(gòu)應(yīng)納入并表監(jiān)管的范圍：

　　（一）被投資機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模占保險(xiǎn)集團(tuán)整體資產(chǎn)規(guī)模的比例較小，但其風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響。

　　（二）被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)造成的危害和損失足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的聲譽(yù)造成重大影響。

　　第四十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)根據(jù)保險(xiǎn)集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)類別及風(fēng)險(xiǎn)狀況確定和調(diào)整并表監(jiān)管范圍并提出監(jiān)管要求。

　　保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告監(jiān)管并表的范圍及管理情況。
　　

　　第八章 附 則
　　

　　第四十九條 對(duì)其他保險(xiǎn)類企業(yè)具有直接或間接控制權(quán)，但名稱中不帶有“保險(xiǎn)集團(tuán)”或“保險(xiǎn)控股”字樣的保險(xiǎn)公司，參照適用本辦法。

　　第五十條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。

　　第五十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。