關(guān)于貫徹落實《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》有關(guān)事項的通知

保監(jiān)發(fā)〔2009〕112號


各保險公司，各保監(jiān)局：

　　今年上半年，保監(jiān)會統(tǒng)一組織對部分基層保險機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了深入檢查。檢查結(jié)果表明，被檢查公司在中介業(yè)務(wù)中違法違規(guī)的問題比較突出。保監(jiān)會對中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題高度重視，專門召開主席辦公會，聽取情況匯報，研究強(qiáng)化保險公司中介業(yè)務(wù)監(jiān)管的政策措施。主席辦公會要求,要將對保險公司中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查作為保險中介監(jiān)管的重要內(nèi)容，堅持標(biāo)本兼治、突出治本，重點(diǎn)加強(qiáng)制度機(jī)制建設(shè)，從源頭上預(yù)防和打擊中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為。為此，保監(jiān)會有關(guān)部門在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定了《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》（保監(jiān)會令2009年第4號，以下簡稱“《辦法》”）。為深入貫徹落實《保險法》和《辦法》，嚴(yán)厲查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為，現(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：

　　一、全行業(yè)要統(tǒng)一思想、高度重視。保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為是當(dāng)前保險中介市場秩序混亂的源頭，不僅成為一些保險公司經(jīng)營虧損的重要原因之一，也嚴(yán)重?fù)p害了保險消費(fèi)者利益，違法行為性質(zhì)嚴(yán)重，如不加以整治，將嚴(yán)重影響保險業(yè)的社會形象和可持續(xù)發(fā)展。在加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范風(fēng)險的大局下，必須旗幟鮮明地嚴(yán)厲打擊保險公司中介業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，在重點(diǎn)查處保險公司的前提下堅持對保險中介機(jī)構(gòu)同查同處。《辦法》的出臺是保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)堅決依法整治保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題的重要信號，是規(guī)范市場秩序的有力舉措。

　　要采取多種形式深入做好思想發(fā)動和輿論準(zhǔn)備，把全行業(yè)的思想認(rèn)識統(tǒng)一到保監(jiān)會的部署和要求上來。要結(jié)合《保險法》的貫徹執(zhí)行，把《辦法》的學(xué)習(xí)和宣傳作為近期工作的重中之重來抓，積極營造依法規(guī)范保險公司中介業(yè)務(wù)的行業(yè)環(huán)境和輿論氛圍。

　　二、各保險公司要強(qiáng)化管控，堵塞漏洞。從現(xiàn)在起到年底，各保險公司要按照保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，主動查找中介業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的問題，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生原因，切實采取措施進(jìn)行整改。要建立健全責(zé)任追究機(jī)制，對直接責(zé)任人要進(jìn)行處理，同時，追究同一層級和上級機(jī)構(gòu)主管人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的，要依法向司法機(jī)關(guān)移送；要定期開展自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)部審計和稽核工作，落實整改成果，切實防范化解中介業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險；要深入開展依法合規(guī)宣傳教育工作，使包括基層員工在內(nèi)的全行業(yè)都充分認(rèn)識違法行為的危害性，提高規(guī)范經(jīng)營的自覺性；要不斷完善管理制度，圍繞經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財務(wù)數(shù)據(jù)真實等內(nèi)容制定全面、科學(xué)的保險中介業(yè)務(wù)經(jīng)營管理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。

　　三、各保監(jiān)局要加強(qiáng)監(jiān)管，重拳出擊。要按照保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，加大檢查和處罰力度，將對保險公司中介業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查納入保險中介監(jiān)管的常規(guī)工作，對利用中介渠道和中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行弄虛作假的保險公司及其工作人員依法從重處理，對涉嫌犯罪的要堅決移送司法機(jī)關(guān)，追究刑事責(zé)任；要通過對保險公司中介業(yè)務(wù)的有效監(jiān)管，督促保險公司切實轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，加強(qiáng)內(nèi)部管理，切實糾正中介業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的不規(guī)范行為；要進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管手段與方法，及時發(fā)現(xiàn)和查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，從源頭上治理保險中介市場秩序。

　　四、各單位應(yīng)在2009年12月15日前將學(xué)習(xí)貫徹情況報中國保監(jiān)會。

　　

　　聯(lián)系人：龍翔 金鼎

　　電 話：010－66286161

　　傳 真：010－66288106

　　

中國保險監(jiān)督管理委員會　　

二○○九年十月十三日