中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構開辦外匯保證金交易有關問題的通知

銀監辦發[2008]100號


各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵儲銀行：

為規范銀行業金融機構從事外匯保證金交易業務，有效防范風險，現就有關問題通知如下：

一、當前，銀行業金融機構開辦外匯保證金交易業務的市場風險、操作風險、信息科技系統風險及客戶適合度評估不足風險日益突出，市場需要進一步規范，銀監會將研究制定規范銀行業金融機構開辦此業務的相關管理辦法。

二、在相關管理辦法正式發布前，銀行業金融機構不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業務。

三、在本通知發布前已開辦外匯保證金交易業務的銀行業金融機構，不得再向新增客戶提供此項業務，不得再向已從事此業務客戶提供新交易（客戶結清倉位交易除外）。建議對已在銀行進行此業務的客戶適時、及早結清交易倉位。

四、目前已開辦外匯保證金交易業務的銀行業金融機構，應在本通知印發后5日內，將已從事此業務客戶數量、保證金總額、交易頭寸總額、客戶總體盈虧狀況及目前已采取的相應風險管理措施等情況以書面形式一式兩份報送銀監會。此后在每月初5日內將上月情況逐月報送，直到已從事此業務客戶完全結清交易倉位為止。

五、對于違反本通知規定的銀行業金融機構，銀監會將依法進行處罰。

本通知中的外匯保證金交易業務是指銀行業金融機構向投資者提供的具有杠桿交易性質的外匯交易業務，其主要特征是：投資者以獲取外匯交易盈利為目的，實際投資一定數量資金，作為交易保證金后，便可按一定的杠桿倍數將保證金金額進行放大，從而使實際進行的外匯交易的合同金額超出投資者實際投資的交易保證金金額。



二〇〇八年六月六日