關(guān)于修訂《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》及《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議（適用于結(jié)算銀行）》的通知

各結(jié)算銀行：

為進(jìn)一步規(guī)范結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，保障結(jié)算資金的劃撥效率及安全完整，經(jīng)征求各結(jié)算銀行意見并報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)，我們對(duì)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）及《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議（適用于結(jié)算銀行）》進(jìn)行了修訂（見附件一、二），現(xiàn)予發(fā)布。修訂后的《管理辦法》自2010年1月1日起實(shí)施，請(qǐng)各結(jié)算銀行按要求做好相關(guān)工作。



特此通知。




附件一：《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》

附件二：《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議（適用于結(jié)算銀行）》

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
二○○九年九月三日


中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)資格（以下簡(jiǎn)稱“結(jié)算銀行資格”）和證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理，保障結(jié)算資金劃撥效率與結(jié)算資金的安全，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券登記結(jié)算管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 商業(yè)銀行申請(qǐng)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）結(jié)算銀行資格，以及結(jié)算銀行辦理證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。
第三條 證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)包括結(jié)算備付金專用存款賬戶涉及的資金業(yè)務(wù)、新股發(fā)行驗(yàn)資專戶涉及的資金業(yè)務(wù)、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下發(fā)行專戶涉及的資金業(yè)務(wù)，以及經(jīng)本公司批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二章 結(jié)算銀行資格
第四條 商業(yè)銀行申請(qǐng)本公司結(jié)算銀行資格，應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件:
（一） 建立完善的內(nèi)部控制制度，符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)”）對(duì)商業(yè)銀行資本充足率、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債比例等規(guī)定；
（二） 總資產(chǎn)在4000億元人民幣以上，凈資產(chǎn)在150億元人民幣以上，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（三） 分支機(jī)構(gòu)在200個(gè)以上，且在北京、上海、深圳三個(gè)城市中均各有一家可以辦理結(jié)算資金相關(guān)業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)；
（四） 擁有全國范圍內(nèi)的本行系統(tǒng)實(shí)時(shí)匯劃系統(tǒng)，本行系統(tǒng)內(nèi)證券資金的匯劃可實(shí)時(shí)到賬；
（五） 設(shè)立專門部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)，配備足夠的熟悉該業(yè)務(wù)的工作人員以及相關(guān)技術(shù)設(shè)備和通訊設(shè)施；
（六） 制定證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度、操作流程以及技術(shù)和通訊系統(tǒng)故障等異常情況下的應(yīng)急處理預(yù)案；
（七） 與十家以上本公司結(jié)算參與人開展客戶交易結(jié)算資金存管及結(jié)算業(yè)務(wù)；
（八） 符合本公司認(rèn)定的其他條件。
第五條 商業(yè)銀行申請(qǐng)本公司結(jié)算銀行資格時(shí)，須提交以下文件（均應(yīng)加蓋申請(qǐng)人公章）：
（一） 申請(qǐng)表（申請(qǐng)表格式見附件1）；
（二） 基本情況報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于：商業(yè)銀行對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于資本充足率、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債比例等相關(guān)要求的遵守情況，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分布及營業(yè)狀況，機(jī)構(gòu)及人員安排，資金匯劃系統(tǒng)情況，內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度，技術(shù)及通信設(shè)施等；
（三） 最新年檢的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》正本復(fù)印件；
（四） 《金融業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；
（五） 最近三年的審計(jì)報(bào)告；
（六） 證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理預(yù)案；
（七） 企業(yè)法人的授權(quán)書（授權(quán)書格式見附件2）及經(jīng)辦人員的身份證明文件；
（八） 與十家以上結(jié)算參與人存在客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)合作關(guān)系的聲明（聲明格式見附件3）；
（九） 本公司要求提供的其他文件。
第六條 申請(qǐng)人提交了本辦法規(guī)定的全部申請(qǐng)材料后，本公司將進(jìn)行審核，做出是否核準(zhǔn)其結(jié)算銀行資格的決定，并將審核結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。
核準(zhǔn)申請(qǐng)人結(jié)算銀行資格的，本公司將報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并在本公司網(wǎng)站公告。
第七條 結(jié)算銀行應(yīng)指定一名結(jié)算銀行代表。結(jié)算銀行代表是結(jié)算銀行與本公司進(jìn)行聯(lián)絡(luò)的指定負(fù)責(zé)人，由證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。
結(jié)算銀行上海、深圳分行均應(yīng)指定一名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人與一名技術(shù)負(fù)責(zé)人，具體負(fù)責(zé)與本公司進(jìn)行聯(lián)系。
結(jié)算銀行應(yīng)將結(jié)算銀行代表和上海、深圳分行業(yè)務(wù)及技術(shù)負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)、通訊方式等信息報(bào)本公司備案，其中上海、深圳分行業(yè)務(wù)及技術(shù)負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息應(yīng)同時(shí)分別報(bào)本公司上海、深圳分公司備案。如上述信息發(fā)生變更，結(jié)算銀行應(yīng)提前五個(gè)工作日書面通知本公司，重新報(bào)備。
第八條 結(jié)算銀行在從事證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)前，必須就證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)與本公司簽訂協(xié)議。
第三章 證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理
第一節(jié) 業(yè)務(wù)要求及管理
第九條 本公司發(fā)布或修訂與證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則時(shí)，將通過書面形式及其他形式告知結(jié)算銀行。結(jié)算銀行須遵守本公司發(fā)布或修訂的與證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則；無法遵守的，可以在業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)布后十五個(gè)工作日內(nèi)向本公司申請(qǐng)終止有關(guān)證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)。
第十條 根據(jù)本公司的申請(qǐng)，結(jié)算銀行為本公司開立結(jié)算備付金等專用存款賬戶（以下簡(jiǎn)稱“資金結(jié)算賬戶”），賬戶名稱應(yīng)體現(xiàn)業(yè)務(wù)性質(zhì)。結(jié)算銀行負(fù)責(zé)按照相關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)備。
第十一條 結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，按照與本公司協(xié)商確定的存款利率向本公司資金結(jié)算賬戶支付利息。存款利率的調(diào)整按雙方協(xié)議約定辦理。
第十二條 經(jīng)本公司申請(qǐng)，當(dāng)本公司的證券資金結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)流動(dòng)性等需求時(shí)，結(jié)算銀行應(yīng)給予相應(yīng)的資金支持。
第十三條 結(jié)算銀行應(yīng)拒絕任何其他單位或個(gè)人對(duì)本公司資金結(jié)算賬戶內(nèi)資金的凍結(jié)、扣劃，確保本公司存放的證券交易結(jié)算資金的安全。
第十四條 結(jié)算銀行應(yīng)按以下規(guī)定辦理收款業(yè)務(wù)：
當(dāng)有款項(xiàng)劃入本公司資金結(jié)算賬戶的，結(jié)算銀行應(yīng)在資金到賬后立即記入本公司賬戶，并實(shí)時(shí)通過數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)或書面?zhèn)髡鎸⑹湛钚畔⑼ㄖ�本公司�?br>第十五條 結(jié)算銀行應(yīng)按以下規(guī)定辦理劃款業(yè)務(wù)：
結(jié)算銀行應(yīng)按照本公司通過數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)送的電子劃款指令或書面劃款指令辦理劃款業(yè)務(wù)：
（一）對(duì)于本行系統(tǒng)內(nèi)賬戶的資金劃撥，結(jié)算銀行應(yīng)保證在收到本公司劃款指令后一小時(shí)內(nèi)將資金匯劃至本公司指定的結(jié)算參與人預(yù)留收款賬戶；
（二）對(duì)于跨行的資金劃撥，結(jié)算銀行應(yīng)保證在收到本公司劃款指令后立即以最快捷的方式劃出款項(xiàng)，并保證該款項(xiàng)在當(dāng)日到達(dá)本公司指定的收款賬戶開戶銀行；
（三）本公司在同一結(jié)算銀行開立的不同賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)實(shí)時(shí)到賬。
第十六條 結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定，配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)本公司驗(yàn)資專戶和網(wǎng)下發(fā)行專戶中的資金進(jìn)行驗(yàn)證。
第十七條 結(jié)算銀行應(yīng)按以下規(guī)定與本公司進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)：
（一） 每日證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)終了后進(jìn)行對(duì)賬，并根據(jù)本公司的需要及時(shí)對(duì)賬；
（二） 在營業(yè)時(shí)間內(nèi)，本公司可隨時(shí)查詢?cè)诮Y(jié)算銀行的資金結(jié)算賬戶的余額及變動(dòng)情況，結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)回送查詢結(jié)果；
（三） 在業(yè)務(wù)發(fā)生后的次一工作日上午十時(shí)前，結(jié)算銀行應(yīng)將本公司進(jìn)賬單、收付款明細(xì)清單等業(yè)務(wù)憑證送到本公司；
（四） 結(jié)算銀行應(yīng)按本公司的要求提供資金結(jié)算賬戶的對(duì)賬單。
第十八條 結(jié)算銀行應(yīng)保證本公司對(duì)資金結(jié)算賬戶資金的及時(shí)、準(zhǔn)確、安全調(diào)度，并應(yīng)對(duì)證券結(jié)算資金動(dòng)態(tài)作研究分析，做好相應(yīng)資金頭寸的管理和調(diào)度工作。
第十九條 結(jié)算銀行應(yīng)定期組織業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，保證業(yè)務(wù)人員熟練掌握證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)方面的流程及本公司關(guān)于證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)方面的規(guī)則、要求。本公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，結(jié)算銀行應(yīng)積極派員參加。
第二十條 結(jié)算銀行應(yīng)按本公司要求建立和維護(hù)滿足結(jié)算資金相關(guān)業(yè)務(wù)要求的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)、備份系統(tǒng)及其他輔助技術(shù)設(shè)備。數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)通訊應(yīng)使用專用線路。
第二十一條 結(jié)算銀行與本公司之間的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)應(yīng)采用基于國家密碼管理委員會(huì)認(rèn)證的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)。
本公司與結(jié)算銀行均承認(rèn)在結(jié)算銀行與本公司之間的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)中加密和數(shù)字簽名的信息是真實(shí)有效且不可否認(rèn)的。
結(jié)算銀行應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)的密鑰嚴(yán)格管理，定期更新，不得泄露。
第二十二條 除有特別規(guī)定外，數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)業(yè)務(wù)憑證即為會(huì)計(jì)憑證，本公司及結(jié)算銀行雙方不再提供書面憑證。
第二十三條 本公司與結(jié)算銀行均應(yīng)安排技術(shù)人員定期檢測(cè)、維護(hù)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)中屬于自己管理的部分，保障證券資金的匯路暢通和數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。
第二十四條 結(jié)算銀行應(yīng)對(duì)證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)實(shí)行備份。
結(jié)算銀行應(yīng)定期將備份數(shù)據(jù)復(fù)制到可長(zhǎng)期保存的存儲(chǔ)介質(zhì)上，并作為重要憑證保存二十年。
第二節(jié) 應(yīng)急處理
第二十五條 任何一方發(fā)生可能影響證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作失誤或技術(shù)系統(tǒng)故障時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，并積極采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)救。
第二十六條 一旦數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)生故障，發(fā)現(xiàn)方應(yīng)立即通知對(duì)方，雙方應(yīng)各自對(duì)自己管理的數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)部分進(jìn)行檢查并配合對(duì)方進(jìn)行檢查，以確定原因、排除故障、明確責(zé)任。如有必要，立即啟動(dòng)采取傳真方式或?qū)Ｈ伺軉蔚葢?yīng)急處理措施，保證證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
第二十七條 結(jié)算銀行的資金實(shí)時(shí)匯劃系統(tǒng)一旦出現(xiàn)故障，結(jié)算銀行應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)有效的應(yīng)急補(bǔ)救措施，保證資金匯劃順利進(jìn)行。
第二十八條 在處理證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，如有不可抗力事件導(dǎo)致證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)不能進(jìn)行或遲延進(jìn)行，結(jié)算銀行應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生時(shí)起一小時(shí)內(nèi)通知本公司。
第四章 常規(guī)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理
第二十九條 結(jié)算銀行應(yīng)在每年三月三十一日前向本公司提交其上年度證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)總結(jié)報(bào)告。
總結(jié)報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于：該結(jié)算銀行上年度證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)量，證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)情況、技術(shù)支持情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、操作失誤及技術(shù)故障情況等。
第三十條 本公司對(duì)結(jié)算銀行是否繼續(xù)符合本辦法規(guī)定的結(jié)算銀行條件進(jìn)行年度檢查，或根據(jù)需要進(jìn)行不定期檢查。
第三十一條 本公司對(duì)結(jié)算銀行的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行年度考評(píng)，綜合考核其開展證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的時(shí)效性、安全性與準(zhǔn)確性�？荚u(píng)方式可以為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合。
考核內(nèi)容主要包括：
（一）結(jié)算銀行是否持續(xù)符合資格條件，包括：其資本充足率、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債比例等是否符合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)及盈利狀況，分支機(jī)構(gòu)情況，資金匯劃系統(tǒng)的安全性及效率，機(jī)構(gòu)及人員安排，內(nèi)部控制制度、操作流程、應(yīng)急預(yù)案的制定情況，開展客戶交易結(jié)算資金存管及結(jié)算業(yè)務(wù)情況等；
（二）結(jié)算銀行遵守本公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的情況，包括：資金劃撥、驗(yàn)資、賬務(wù)核對(duì)、頭寸調(diào)度等業(yè)務(wù)的開展情況，對(duì)本公司各類書面業(yè)務(wù)聯(lián)系單的反饋速度及質(zhì)量情況，發(fā)生業(yè)務(wù)操作失誤或技術(shù)故障等風(fēng)險(xiǎn)事故的次數(shù)，應(yīng)急處理的時(shí)效性和有效性等；
（三）其他情況，包括：結(jié)算參與機(jī)構(gòu)對(duì)于結(jié)算銀行的評(píng)價(jià)，配合結(jié)算公司進(jìn)行調(diào)研、檢查、考評(píng)的積極程度等。
考評(píng)結(jié)果分為“優(yōu)秀”、“良好”、“合格”、“不合格”四個(gè)檔次�？荚u(píng)結(jié)束后，本公司將考評(píng)結(jié)果通知該結(jié)算銀行。
本公司在安排各個(gè)結(jié)算銀行的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)量以及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理時(shí)，參考考評(píng)結(jié)果。
第三十二條 結(jié)算銀行出現(xiàn)以下情況之一的，本公司可對(duì)其采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施：
（一） 違反與本公司簽訂的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)方面的協(xié)議或本公司關(guān)于證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的任何規(guī)定；
（二） 因違反相關(guān)協(xié)議或規(guī)定，導(dǎo)致結(jié)算參與機(jī)構(gòu)發(fā)生透支、新股申購無效、新股發(fā)行驗(yàn)資無法進(jìn)行等事故；
（三） 發(fā)生可能影響證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作失誤或技術(shù)系統(tǒng)故障時(shí)，未立即通知本公司；
（四） 未能確保結(jié)算資金的安全，致使其他單位或個(gè)人對(duì)本公司資金結(jié)算賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行凍結(jié)、扣劃；
（五） 最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度發(fā)生虧損；
（六） 不符合銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于資本充足率、流動(dòng)性、資產(chǎn)負(fù)債比例等指標(biāo)的要求；
（七） 不配合本公司對(duì)結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行年檢或不定期檢查，不按要求提交上年度證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)總結(jié)報(bào)告或其他要求提供的材料；
（八） 結(jié)算參與人普遍反映結(jié)算銀行服務(wù)質(zhì)量不高；
（九） 本公司認(rèn)為該結(jié)算銀行存在較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患；
（十） 本公司認(rèn)定的其他情況。
第三十三條 結(jié)算銀行出現(xiàn)上條規(guī)定的情況的，本公司將根據(jù)情節(jié)輕重程度采取下列風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施：
（一） 口頭警告；
（二） 書面警示；
（三） 責(zé)令整改；
（四） 約見結(jié)算銀行代表和業(yè)務(wù)、技術(shù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話；
（五） 公開譴責(zé)；
（六） 不接受本公司新增的結(jié)算參與人選擇該銀行的賬戶作為結(jié)算備付金賬戶的指定收款賬戶，同時(shí)建議現(xiàn)有的結(jié)算參與人選擇其他銀行的賬戶作為結(jié)算備付金賬戶的指定收款賬戶；
（七） 暫停使用本公司在該行的驗(yàn)資專戶開展驗(yàn)資業(yè)務(wù)；
（八） 暫停使用本公司在該行的網(wǎng)下發(fā)行專戶開展網(wǎng)下發(fā)行資金結(jié)算業(yè)務(wù)；
（九） 暫不授予該行新的結(jié)算業(yè)務(wù)資格；
（十） 暫停該商業(yè)銀行的全部證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)；
（十一） 向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告；
（十二） 本公司認(rèn)為必要的其他措施。
第三十四條 本公司認(rèn)為結(jié)算銀行整改有效、重新具備正常開展結(jié)算業(yè)務(wù)能力的，將停止采取上條規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對(duì)其恢復(fù)正常管理。
第三十五條 結(jié)算銀行出現(xiàn)以下情況之一的，本公司可終止其結(jié)算銀行資格：
（一） 申請(qǐng)終止其結(jié)算銀行資格；
（二） 被依法撤銷、解散或宣告破產(chǎn)；
（三） 被收購或兼并且喪失法人地位；
（四） 總資本、凈資本、分支機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)及人員安排等不再滿足結(jié)算銀行資格條件；
（五） 最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)發(fā)生虧損；
（六） 年度考評(píng)結(jié)果不合格；
（七） 本公司認(rèn)為該結(jié)算銀行存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；
（八） 本公司認(rèn)定的其他情況。
第三十六條 當(dāng)本公司決定終止商業(yè)銀行的結(jié)算銀行資格時(shí)，本公司將提前五個(gè)工作日向該商業(yè)銀行發(fā)出終止通知，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并在本公司網(wǎng)站上公告。
結(jié)算銀行資格終止不影響該商業(yè)銀行與本公司已經(jīng)存在的法律關(guān)系，本公司有權(quán)依法與該商業(yè)銀行了結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)關(guān)系。
第五章 附則
第三十七條 對(duì)在與本公司進(jìn)行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的過程中，商業(yè)銀行接觸到的與本公司有關(guān)的任何非公開信息，包括但不限于資金結(jié)算賬戶、結(jié)算資金等方面的信息，除依法向有權(quán)機(jī)關(guān)披露外，結(jié)算銀行均應(yīng)嚴(yán)守秘密，保證其及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員不以任何方式向任何無關(guān)的第三人披露。
第三十八條 在本辦法中下列概念的含義是：
（一）結(jié)算銀行是指取得本公司授予的可辦理人民幣普通股票（A股）等證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)資格，為本公司辦理證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。
（二）證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)是指結(jié)算銀行為本公司開立結(jié)算備付金等專用存款賬戶，并受本公司委托辦理證券交易結(jié)算資金的收款、劃撥、保管等業(yè)務(wù)。
（三）數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)是指能夠滿足本公司證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)要求的電子數(shù)據(jù)交換網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。
第三十九條 對(duì)于業(yè)務(wù)范圍僅限于為所托管QFII辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)的QFII結(jié)算銀行，參照本辦法執(zhí)行。
第四十條 對(duì)于辦理人民幣特種股票（B股）資金結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行，參照本辦法執(zhí)行。
第四十一條 本辦法由本公司負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第四十二條 本辦法自二○一○年一月一日起實(shí)施。
附件1：
結(jié)算銀行資格申請(qǐng)表
申請(qǐng)人全稱
注冊(cè)地址
注冊(cè)資本
郵政編碼
法定代表人姓名
企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼
金融業(yè)務(wù)許可證號(hào)碼
結(jié)算業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)部門
聯(lián)系電話
傳真電話
姓名
部門及職務(wù)
結(jié)算銀行代表
聯(lián)系方式
姓名
部門及職務(wù)
上海分行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
聯(lián)系方式
姓名
部門及職務(wù)
上海分行技術(shù)負(fù)責(zé)人
聯(lián)系方式
姓名
部門及職務(wù)
深圳分行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
聯(lián)系方式
姓名
深圳分行技術(shù)負(fù)責(zé)人
部門及職務(wù)
聯(lián)系方式
經(jīng)辦人姓名
經(jīng)辦人身份證號(hào)碼
經(jīng)辦人聯(lián)系電話
上一年度期末總資產(chǎn)及凈資產(chǎn)
最近三年的凈利潤
最近三年資本充足率
最近三年核心資本充足率
最近三年總資產(chǎn)與總負(fù)債的比例
最近三年流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債的比例
分支機(jī)構(gòu)數(shù)量
與結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)控制度
申請(qǐng)人的基本財(cái)務(wù)狀況及其他情況
其他情況說明
申請(qǐng)人（蓋章）：
法定代表人或授權(quán)代表人（簽字）：
附件2：
授權(quán)書
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
特授權(quán)我行職員 （女士/先生）（身份證號(hào) ）代表我行前往貴司辦理結(jié)算銀行資格的申請(qǐng)事宜。其權(quán)限范圍：代表我行辦理與貴司結(jié)算銀行資格申請(qǐng)有關(guān)的全部工作，包括但不限于向貴司提出結(jié)算銀行資格申請(qǐng)并提交申請(qǐng)文件、簽署與結(jié)算銀行資格申請(qǐng)相關(guān)的文件、簽署我行與貴司之間的證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)協(xié)議、接受貴司向我行提交的與結(jié)算銀行資格申請(qǐng)相關(guān)的文件。本授權(quán)有效期從 年 月 日到 年 月 日止。
特此授權(quán)。
授權(quán)人： 銀行（蓋章）
法定代表人： （簽字）
年 月 日
附件3：
聲 明
我行與貴公司的以下結(jié)算參與人存在客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)合作關(guān)系。
證券公司（蓋章） 證券公司（蓋章）
證券公司（蓋章） 證券公司（蓋章）
證券公司（蓋章） 證券公司（蓋章）
證券公司（蓋章） 證券公司（蓋章）
證券公司（蓋章） 證券公司（蓋章）
聲明人： 銀行（蓋章）
年 月 日



中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議
(適用于結(jié)算銀行)
甲方：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街27號(hào)投資廣場(chǎng)23層
郵政編碼：100140
乙方：
住所：
郵政編碼：
為了保證證券交易資金結(jié)算系統(tǒng)安全、高效地運(yùn)行，保障證券交易資金的劃撥效率與安全，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》、《證券登記結(jié)算管理辦法》、《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《結(jié)算銀行管理辦法》）等有關(guān)法律、法規(guī)以及中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）、中國人民銀行以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)制度、規(guī)則，本協(xié)議雙方就證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)達(dá)
成如下協(xié)議：
第一條 甲方系經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)；乙方系根據(jù)甲方《結(jié)算銀行管理辦法》取得結(jié)算銀行資格，為甲方辦理證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)算銀行。
第二條 乙方同意遵守甲方現(xiàn)行的及將來發(fā)布或修訂的、以書面形式告知結(jié)算銀行的、與證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則和規(guī)定。甲方同意遵守乙方有關(guān)票據(jù)、結(jié)算及賬戶管理的規(guī)定。
第三條 雙方一致承諾：雙方均以誠實(shí)信用的原則履行本協(xié)議；任何一方在履行本協(xié)議過程中需要另一方協(xié)助時(shí)，另一方應(yīng)積極配合，共同為證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)提供快捷、安全、準(zhǔn)確的服務(wù)。
第四條 雙方可書面授權(quán)各自的營業(yè)機(jī)構(gòu)履行本協(xié)議下的各項(xiàng)義務(wù)，享有本協(xié)議下的各項(xiàng)權(quán)利。甲方的營業(yè)機(jī)構(gòu)特指其上海、深圳分公司。
甲方可授權(quán)其上海、深圳分公司，依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本協(xié)議，與乙方授權(quán)營業(yè)機(jī)構(gòu)就具體業(yè)務(wù)操作簽訂業(yè)務(wù)備忘錄，并報(bào)備甲方公司總部。該等業(yè)務(wù)備忘錄的內(nèi)容不得與本協(xié)議相沖突。業(yè)務(wù)備忘錄與本協(xié)議具有同等的法律效力，且僅適用于簽訂該業(yè)務(wù)備忘錄的雙方營業(yè)機(jī)構(gòu)。
第五條 乙方應(yīng)指定一名結(jié)算銀行代表。結(jié)算銀行代
表是乙方與甲方進(jìn)行聯(lián)絡(luò)的指定負(fù)責(zé)人，由乙方總行負(fù)責(zé)證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。
乙方上海、深圳分行均應(yīng)指定一名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人與一名技術(shù)負(fù)責(zé)人，具體負(fù)責(zé)與甲方上海、深圳分公司進(jìn)行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)聯(lián)系。
乙方結(jié)算銀行代表和上海、深圳分行業(yè)務(wù)及技術(shù)負(fù)責(zé)人均應(yīng)熟悉證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)。乙方應(yīng)將上述人員的姓名、職務(wù)、通訊方式等信息報(bào)甲方備案，其中上海、深圳分行業(yè)務(wù)及技術(shù)負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息應(yīng)同時(shí)分別報(bào)甲方上海、深圳分公司備案。如上述信息發(fā)生變更，乙方應(yīng)提前五個(gè)工作日書面通知甲方及上海、深圳分公司。
第六條 根據(jù)甲方申請(qǐng)，為滿足證券資金結(jié)算系統(tǒng)的流動(dòng)性等需要，乙方應(yīng)向甲方提供相應(yīng)的資金支持。具體事宜雙方另行約定。
第七條 根據(jù)甲方的申請(qǐng)，乙方為甲方開立結(jié)算備付金專用存款賬戶、自有資金專用存款賬戶、驗(yàn)資專戶、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下發(fā)行專戶以及其他專用賬戶。賬戶名稱應(yīng)體現(xiàn)業(yè)務(wù)性質(zhì)。乙方應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种�機(jī)構(gòu)申報(bào)并按《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》的要求向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)備后啟用。甲方應(yīng)保證所提供的申請(qǐng)資料準(zhǔn)確、真實(shí)和完整。
第八條 甲方變更或注銷其在乙方的結(jié)算備付金等專
用存款賬戶的，應(yīng)在有關(guān)政策規(guī)定的時(shí)間內(nèi)及時(shí)通知乙方，由乙方負(fù)責(zé)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)備后變更或注銷。
第九條 乙方應(yīng)為甲方提供電腦聯(lián)網(wǎng)或電話查詢等方式，使甲方在其營業(yè)時(shí)間內(nèi)可隨時(shí)查詢其結(jié)算備付金等專用存款賬戶的余額及變動(dòng)情況。
第十條 乙方應(yīng)拒絕任何其他單位或個(gè)人對(duì)甲方結(jié)算備付金等專用存款賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行凍結(jié)、扣劃，確保甲方存放的證券交易結(jié)算資金的安全。
第十一條 乙方應(yīng)保證甲方結(jié)算備付金等專用存款賬戶的余額、計(jì)息要素等事項(xiàng)的準(zhǔn)確性，并按照雙方協(xié)商議定的金融同業(yè)存款利率、在中國人民銀行規(guī)定結(jié)息日的次日向甲方支付利息。
乙方應(yīng)于每個(gè)結(jié)息日前至少十個(gè)工作日向甲方提出下一計(jì)息期對(duì)甲方結(jié)算備付金等專用存款賬戶擬適用的金融同業(yè)存款利率；經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，最遲于結(jié)息日前五個(gè)工作日議定下一計(jì)息期適用的金融同業(yè)存款利率。
乙方擬調(diào)整新股網(wǎng)上發(fā)行驗(yàn)資專戶、首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下發(fā)行專戶在下一計(jì)息期擬適用的金融同業(yè)存款利率時(shí)，應(yīng)與中國證券投資者保護(hù)基金公司協(xié)商議定，最遲于結(jié)息日前五個(gè)工作日書面通知甲方。
第十二條 甲方管理其在乙方的結(jié)算備付金等專用存款賬戶的資金頭寸，并確保日終不出現(xiàn)賬戶透支。
第十三條 本協(xié)議雙方通過電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)進(jìn)行與證券交易資金結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)交換。
如電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)生故障，雙方應(yīng)積極配合盡快排除故障和明確責(zé)任，必要時(shí)采取人工處理等應(yīng)急處理措施。
第十四條 對(duì)甲方賬戶的收款業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)在資金到賬后立即記入甲方賬戶，并實(shí)時(shí)通過電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)將收款信息通知甲方。乙方不得以任何理由延誤資金入賬，不可抗力等原因除外。因不可抗力等原因?qū)е略诩追浇皇諘r(shí)點(diǎn)以后到賬的款項(xiàng)，乙方應(yīng)于當(dāng)日出具書面通知。
第十五條 對(duì)劃入甲方賬戶的款項(xiàng)，乙方應(yīng)保證根據(jù)原始憑證向甲方完整提供匯款人填具的信息，不得擅自省略。
對(duì)最終收款人不明的款項(xiàng)，乙方須協(xié)助甲方向付款人、匯出行查詢。
第十六條 乙方應(yīng)依據(jù)甲方的劃款指令，按以下規(guī)定辦理劃款業(yè)務(wù)：
（一）對(duì)甲方在乙方同行系統(tǒng)內(nèi)賬戶間的資金劃撥指令，應(yīng)保證在收到劃款指令后一小時(shí)內(nèi)將相應(yīng)資金劃至甲方指定的結(jié)算參與人預(yù)留收款賬戶。
（二）對(duì)于跨行的資金劃撥，結(jié)算銀行應(yīng)保證在收到本公司劃款指令后立即以最快捷的方式劃出款項(xiàng)，并保證該款項(xiàng)在當(dāng)日到達(dá)本公司指定的收款賬戶開戶銀行。
（三）甲方在乙方開立的不同賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)實(shí)時(shí)到賬。
（四）對(duì)甲方提出的在乙方能力范圍內(nèi)的合理的特殊劃款到賬時(shí)間要求，乙方應(yīng)予以滿足。
第十七條 如乙方或相關(guān)銀行資金匯兌系統(tǒng)出現(xiàn)故障，乙方應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，保證證券交易結(jié)算資金結(jié)算業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。
第十八條 乙方應(yīng)嚴(yán)格按照有效結(jié)算憑證或指令、或其他相關(guān)規(guī)定，對(duì)甲方賬戶進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)處理。除此之外，未經(jīng)甲方許可，乙方不得擅自對(duì)甲方賬戶進(jìn)行任何賬務(wù)處理。
第十九條 乙方應(yīng)按《結(jié)算銀行管理辦法》的規(guī)定，每日或及時(shí)與甲方進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、向甲方提供進(jìn)賬單等業(yè)務(wù)憑證。
第二十條 甲方?jīng)Q定對(duì)乙方采取紀(jì)律處分及業(yè)務(wù)限制等風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施的，將及時(shí)通知乙方。乙方應(yīng)按要求積極響應(yīng)、整改。甲方認(rèn)為乙方整改有效的，停止采取風(fēng)險(xiǎn)防范和處置措施。
第二十一條 甲方?jīng)Q定終止乙方結(jié)算銀行資格的，提前五個(gè)工作日書面通知乙方，并進(jìn)行公告。甲方終止在乙方開展證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)之前，乙方應(yīng)繼續(xù)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和本協(xié)議的要求協(xié)助開展業(yè)務(wù)。同時(shí)，乙方應(yīng)積極為甲方辦理向監(jiān)管部門報(bào)備、注銷賬戶等手續(xù)。
第二十二條 雙方在履行協(xié)議過程中，由于不可抗力的原因，致使當(dāng)事人不能履行本協(xié)議或者不能按本協(xié)議約定的條件履行其義務(wù)時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，積極協(xié)商加以解決。該當(dāng)事人不承擔(dān)違約責(zé)任。
第二十三條 甲乙雙方任何一方如違反本協(xié)議的條款應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；責(zé)任方應(yīng)承擔(dān)給對(duì)方造成的直接損失。
第二十四條 本協(xié)議未盡事宜及因履行本協(xié)議而產(chǎn)生的爭(zhēng)議或糾紛，協(xié)議雙方應(yīng)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成，任何一方可向甲方指定管轄法院提起訴訟。
第二十五條 本協(xié)議有效期一年，有效期滿后，如雙方?jīng)]有異議，協(xié)議自動(dòng)延續(xù)。
第二十六條 本協(xié)議一式兩份，簽約雙方各持一份，經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。
甲方（蓋章）： 乙方（蓋章）：
法定代表人： 法定代表人：
（或授權(quán)代理人） （或授權(quán)代理人）
年 月 日 年 月 日